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金网际集团资金管理解决方案

工夫:2012-11-30

    资金运动是企业经济活动的素质,理财则是市场经济条件下最根本、最重要的一项管理活动。跟着社会主义市场经济的深化开展,市场观点的不竭延长,资金工夫价值观念的加强,商业银行的资金管理机制引入企业集团已成为理想。除银行外的各类性子、各类形状的专业性金融实体不竭出现,资金集合管理的操纵模式愈来愈多地被人们所承受,它的成立和运作,为实现资金管理的标准、有序和高效供给了有用的管理手腕。

    金网际资金集合管理软件是一套基于B/S构造的现代企业资金管理的团体解决方案。它萃取了现代企业资金管理的精华,能同时撑持多种资金管理模式,使全部企业的资金管理流程愈加明晰流利,并依照数据大集合、使用大集成、管理大集权的设想原则,实现资金预算、资金智能阐发、投资管理、融资管理、存款管理、资金结算、国际结算、单据管理、汇票管理等一体化业务管理,并能与ERP无缝集成,片面提拔企业的焦点竞争力,协助集团企业从优良走向杰出。

一、成绩阐发

    海内企业集团部属机构浩瀚,地区散布普遍,管理链条长、本钱高,在其集团内部部分与团体长处并存,组织协调难度加大,因集团成员单元各不相谋、母公司管理不力而招致“集而不团”、内部失控的征象较为严峻。资金管理体制分离、监控失衡,母公司把握不了子公司的资金情况、控制不了部属成员单元的资金运作举动,成果一个子公司呈现成绩就把母公司拖到无休无止的债权、包管纠葛里,招致丧失惨痛;大概集团母公司因为依靠传统的手工方法来掌管部属企业的资金信息,不能实时从全集团角度停止运作,费时吃力,效益低下,更不利于风险掌握。

    归纳综合而言,大多数企业集团在资金管理上面对四个成绩:一是资金管理松懈,难以阐扬团体效益;二是集团羁系力度不敷,难以掌控异地资金;三是预算管理不深化,难以有用监控执行情况;四是资金信息不对称,难以时实静态反应。

与外洋大型企业集团比拟,我国企业集团资金管理办法、掌握手腕和资金运营等方面都存在较着的差异和不敷,这些差异和不敷制约了我国企业集团向国际化迈进的历程,迫使企业集团对内部资金管理模式停止调解变革,要在担当已往行之有效的管理经验的基础上,分离企业经营管理实践,使用市场经济实际和如今管理实际,不竭停止管理立异。因而,把集团的资金停止集合管理,建立起顺应现代企业情况的资金管理模式,阐扬集团团体资金优势,提高团体资金利用服从,低落资金利用本钱,提高资金效益,防备资金风险,已成为大多数企业集团遍及的共鸣。

二、解决之道

1、集合管理,统一运作

    成立资金由总部统一管理、按现金预算统一使用,对外付出由总部集合考核的一整套的资金管理体制。

    做到公道的总部、分公司资金存量比例分派,根绝资金调用、贪污等征象。

    在提高资金利用效益方面,要公道兼顾运营资金和建立资金,进一步增强货币资金存量的掌握,主动拓展融资渠道,优化债权构造。

2、静态监控,信息速递

    经由过程与银行体系无缝对接,资金汇划快速、高效,及时把握各级帐户和资金流入、流出和存量信息,对帐户开设和大额资金流动停止静态监控,低落资金风险。

    经由过程完美和固化现金流量事前预算、事中掌握和过后评价系统,防备付出危急,低落流动性风险,提高资金利用服从。

    现金流量预算次要为满意头寸管理需求,历程掌握次要表现为总额和大项掌握等。

3、盘活资金,降低成本

    经由过程对部属公司的资金归集上收和下拨,有用发掘闲散资金,低落资金在企业单元基层面的沉淀,处理双高成绩。

    充分利用有用的电子及时资金划拨保障下属单位收入的一般付出。

4、担当阐发,支持决议计划

    经由过程对信息的集成阐发,输出管理报表和阐发图表,为管理层供给决议计划支持。资金流入、流出量和纪律阐发,运营本钱服从阐发,支出回现阐发,流动性风险阐发等。

5、财政集成,数据同享

    经由过程与财政体系得无缝集成,能连结顺畅的流程,包管数据通报的正确性,一致性和及时性,而且减轻财政事情的工作量,我们的所有业务票据都可以主动天生财政体系所需求的凭据,主动天生报表,使数据从业务票据进入体系后不需要反复录入就能多出同享,真正实现业务财政的一体化管理。

三、功用引见

 资金管理流派.jpg

四、产物特征

合适各类资金管理模式

    金网际资金集合管理软件具有灵敏的架构和随便组合的子模块,可以顺应各类资金管理模式,如:统收统支、拨付备用金、结算中心、内部银行、财政公司等,能顺应各类差别的账户管理模式,强化账户和资金管理,制止资金账外轮回,资金流向明晰。

先辈的手艺架构

    接纳跨平台(UNIX,LINUX,WINNT/2000/XP/2003)多层 B/S 架构;片面接纳网络计较手艺,网络化管理,挪动办公;系统开放、撑持电子商务;实现集合式管理、静态核算,及时监控;基于web的片面使用。

资金管理流派

    资金管理流派,为企业使用供给了统一的入口,并以脚色为中心,将软件功用、枢纽资金信息、企业相干资料、资金预警等信息自在组合成个性化的操纵主页。

大型集团使用

    撑持统一体系中多级结算中心的使用,各结算中心数据相对自力;撑持集团内部各企业之间的网上交易;撑持跨结算中心的业务处置和查询阐发;能灵敏设置操作员对任何结算中心、任何运营单元、任何业务范例的任何操纵权限;能同时处置上市公司和非上市公司资金业务,适用于特大型企业集团庞大的组织机构管理。

业务管理片面

    业务覆盖面广,顺应企业集团现阶段和可估计将来的各类使用,包罗:收款付款、内部结算、国际结算、存款取款、贷款还款、资金拆借、资金挑唆、银行划拨、筹投资管理、名誉管理、外汇生意、单据管理、利钱计较、利钱结转、利钱调解、银行对账、金融信息平台等等。

撑持多国别使用

    体系撑持多语种、多币种和国际通用的结算轨制,为集团国际化开展的需求供给了适用的体系平台。

工作流管理

    供给尺度、统一的功用来完成各业务流程的设置和施行,各业务环节具有自力和开放的构造,便于灵敏应对因为集团管理模式的改动而招致的业务流程变革。

网银综合分析

    供给一个统一平台可及时获得各个银行的数据信息,可以实现网上收/付款、买卖形态查询、余额查询、明细查询、银企对账等,能经由过程数据发掘东西对集团银行存款停止多维阐发,帮助指导科学决策,实现资金管理与网上银行体系的无缝毗连。。

业务财政一体化

    财政信息来源于业务数据,所有业务票据都可以主动天生财政记账凭据,数据滥觞的唯一性,能包管信息的一致性和及时性,而且大大减轻管帐的工作量。

资金智能阐发

    资金智能阐发体系接纳数据仓库手艺,并经由过程对资金数据的搜集、管理、阐发及转化,使数据成为可用的信息,从而得到须要的洞察力和理解力,更好地帮助决议计划和指点动作。

快速顺应业务变革,深度满意用户需求

体系具有很强的应变才能,能按照业务开展变革的需求快速构成客户度身定做的产物。

五、效益表现

详细来说,能够从以下方面阐发资金集合管理带来的益处:

1、从集团的角度阐发

    (1)经由过程资金纽带,加强集团公司对部属公司的财政掌握力度。集团公司对资金停止集中控制和管理,起首可获得知情权,即经由过程对资金充入流出的总掌握,理解、把握其部属公司正在做什么;其次是经由过程对部属公司出入举动、尤其是付出举动的有用监视,实现对部属公司运营活动的动态控制,包管资金利用的安全性。

    (2)从企业集团的高度融通资金,阐扬集团的资本调配优势。集团公司的资金管理人员统揽全局,可以发明很多为单个子公司所想不到的艰难和时机,使集团得以从总体上掌握资金的运作结果、筹资融资状况和本身的财力,为集团的扩大范围、调解产业结构、增长投资等重大决策供给根据。资金的集合管理可以包管统统决议计划都以寻求集团公司团体长处的最大化为目的,能使跨国公司在法令和行政束缚范围内最大水平地操纵转移订价机制,加强公司盈利才能,增进公司全球化运营计谋的设想和施行。

    (3)加快资金周转,提高资金利用服从。对部属公司的资金停止适度的统一调配和集合管理,可以低落集团公司平常连结的总现金资产,削减全部集团的银行账户数目,盘活资金存量,提高资金效益,掌握资金投向,有助于企业集团内部落实“抓大放小”、“扶优扶强”政策,从而提高集团公司内部资金的利用服从,低落资金本钱。

    (4)提高集团公司在银行的信誉。资金统一结算后,其结算范围比从前分离结算大大提高,信誉品级响应提高,还贷才能加强了,其融资才能一定加强。

    (5)节流财务费用。资金统一结算后,能够展开内部结算,加快资金周转;能够操纵资金范围优势向银行获得更优惠的结算用度政策;还能够调度出一部分资金作为信贷资金,削减银行贷款范围,削减银行利钱收入。

2、从部属成员企业的角度阐发

    (1)将原来到多家银行打点结算缩小到只到集团结算中心打点结算,便于管理。

    (2)贷款便利。由原来到银行贷款支出较高的贷款本钱,变为到集团结算中心贷款,贷款手续相对烦琐,筹资用度相对较低。

    (3)各企业资金在集团结算中心的所有权稳定,不消担忧资金被别的企业利用。

3、从集团的结算银行的角度阐发

    企业集团资金集合、统一结算后,结算范围增大,便于银行管理,金融风险大大低落,因而,银行也会有用增强对企业集团在资金撑持上的力度。


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